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不動産投資で生活を豊かにするWebサイト“不動産投資スクエア”（運営会社：株式会社クレアスライフ）は、資産形成を行っている全国の20歳～59歳188名を対象に老後に向けた投資や貯蓄に関する考え方や、参考にしている情報源、今後検討したい手段などをお聞きしました。 |
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調査回答者：国内在住20歳～59歳の男女(1年以内に資産形成を実施している人) |
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有効回答数：188名 |
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調査期間：2026/3/18～2026/3/26 |
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調査機関：株式会社クレアスライフ |
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調査方法：インターネット調査 |
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資産形成経験者を対象に実施した今回の調査では、多くの回答者が投資経験を持ちながら、最大の不安として「元本割れ」を挙げました。 |
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制度の普及によって投資の実践は進んでいる一方で、生活者の心理としては依然として慎重姿勢が強く、安定性や分散へのニーズが高いことが見えてきました。 |
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資産形成は“始める時代”から、“不安と向き合いながら続ける時代”へ移りつつあり、今後は収益性だけでなく、中長期的な安定性や継続しやすさを含めた選択肢の提示がより重要になると考えられます。 |
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1. 資産形成を意識する背景・環境変化 |
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今回の回答者は全員、1年以内にいずれかの手段で資産形成を実施しています。物価上昇や将来不安を背景に、資産形成の必要性を現実的な課題として捉える人が増えています。 |
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設問：あなたは最近の物価上昇を受けて、家計への負担感をどの程度感じていますか。いちばん近いものを１つお選びください。 |
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価上昇による家計負担については、「非常に感じる」「やや感じる」あわせて90.5％を占めており、足元の生活コスト上昇が多くの回答者にとって現実的な負担になっていることが分かります。資産形成への関心の背景には、こうした日常の負担感が強く影響していると考えられます。 |
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設問：物価上昇や金利上昇を受けて、資産形成の必要性を以前より強く感じるようになりましたか。いちばん近いものを１つお選びください。 |
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資産形成の必要性を感じると思う方は87.3％。物価上昇や金利上昇を受けて、資産形成の必要性を以前より強く感じるようになった人が多数派でした。負担感を感じるだけでなく、それをきっかけに「備えの必要性」まで意識が移っている点が特徴です。 |
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設問：現在の日本の社会環境を踏まえたとき、預貯金だけで将来に備えることに不安を感じますか。いちばん近いものを１つお選びください。 |
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預貯金だけで将来に備えることへの不安は非常に強く、「非常に感じる」「やや感じる」あわせて90.4％を占めており、前述の物価高負担を感じる割合とほぼ同値となっています。現在の社会環境では、現金中心の備えだけでは十分ではないという認識が広く浸透している様子がうかがえます。 |
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２．資産形成に対する考え方・心理 |
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資産形成への関心が高まる一方で、重視されているのは収益性だけでなく、安定性や損失への不安にも配慮した堅実な視点です。 |
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設問：あなたが1年以内に行った資産形成の手段をすべてお選びください。 |
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NISAでの運用が過半数で最も高く、預貯金も約半数に上ることから、制度を活用した投資と安全資産を組み合わせながら、堅実に資産形成を進める傾向が見られました。 |
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設問：あなたが資産形成の手段を選ぶ際に重視することを、あてはまるものすべてお選びください。 |
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資産形成の手段を選ぶ際に重視されているのは、「長期的な安定性」「元本割れリスクの低さ」「少額からできること」でした。高いリターンよりも、無理なく始められて長く続けやすいことが重視されており、堅実志向の強さが表れています。 |
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設問：今後の資産形成について、あなたの考えに最も近いものをお選びください。 |
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今後の資産形成の考え方としては、「安定性を重視したい」が最多で、「より分散を意識したい」が続きました。「収益性を重視したい」は相対的に少なく、全体としては大きく攻めるよりも、リスクを抑えながら安定的に備えたい意向が強い結果といえます。 |
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設問：この1年で、資産形成に回す金額や配分は変わりましたか。 |
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この1年で資産形成に回す金額や配分を「変えていない」が過半数を占めました。一方で、「増やした」「やや増やした」を合わせると42.6％となっており、全体としては現状維持が中心ながら、一部では積極化の動きも見られます。 |
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設問：資産形成に関する情報収集について。情報源として参考にしているものをすべてお選びください。 |
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情報源としては、「ニュースサイト」が最多で、「テレビ・ラジオ」「銀行・証券会社のサイト」「YouTube」も一定の利用があります。公的機関や専門家サイトよりも、日常的に接触しやすいメディアが主な情報源になっており、情報収集は“専門特化”より“身近さ”が優先されている傾向が見られます。 |
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～ 調査の続きは下記よりご覧ください ～ |
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■株式会社クレアスライフについて |
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株式会社クレアスライフは、マンション開発・分譲を主軸に、賃貸管理・仲介、建物管理、中古流通まで、マンション投資に関する事業を一貫して展開する企業です。都心の不動産投資を軸に、住まいと資産形成の両面から顧客を支える総合的なサービス提供に取り組んでいます。 |
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■不動産投資スクエアについて |
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株式会社クレアスライフが運営する不動産投資・資産形成の情報サイトです。不動産投資の基礎知識をはじめ、資産運用・資産形成、税金、相続・贈与、事例・ケーススタディなど、幅広いテーマを通じて、不動産投資を検討する方に役立つ情報を発信しています。 |
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■資産形成・不動産投資に関するお役立ち情報 |
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不動産投資スクエアでは以下のお役立ち資料をすべて無料で差し上げています。 |
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・不動産投資の基礎ガイドブック |
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・おすすめ！不動産投資の選び方 |
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・30～40代のための不動産投資 |
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・不動産を活用した相続の節税法 |
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不動産投資に興味はあるが第三者の見解を聞きたい、といった様々なお悩み相談は『スクエア相談室』でお受けしています。 |
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